В основі проєкту лежало чітке завдання — допомогти забудовникам в Азії виходити на міжнародних інвесторів, не відкриваючи фізичні офіси, не наймаючи локальні відділи продажів і не застрягаючи у складних транскордонних банківських процесах, які роблять експансію повільною та дорогою. За шість місяців Sabai Protocol перетворив цю ідею на робочий продукт і запустив RENANCE — платформу для інвестицій у токенізовану нерухомість Азії.
Читайте кейс запуску платформи — від стратегії до готового до ринку продукту.
Стислі підсумки проєкту
- Термін запуску: 6 місяців
- Токенізовано на старті: 3 об'єкти
- Сукупна вартість активів: $796,3 тис. у нерухомості
- Мінімальна інвестиція: $100 за токен
Ключові результати
- Запущено платформу токенізованих інвестицій у нерухомість.
- Об'єднано дробові інвестиції від $100 і продаж цілих об'єктів за USDT.
- Спрощено транскордонні розрахунки та знижено пов'язані з ними витрати на дистрибуцію.
- Створено інфраструктуру, здатну масштабуватися за межі портфеля одного забудовника.
Вступ. Як вивести інвестиції в нерухомість за межі локального ринку
Для забудовників, що стали партнерами RENANCE, традиційна модель дистрибуції гальмувала міжнародне зростання. Щоб дотягнутися до закордонних інвесторів, зазвичай доводилося відкривати місцеві офіси, формувати регіональні команди продажів і проходити через довгі транскордонні процедури, вибудувані навколо банків і посередників. Клієнтам RENANCE потрібен був масштабованіший, ефективніший і зручніший для інвестора спосіб працювати з глобальним попитом.
Вихід на нові ринки — до Європи, країн СНД, інших регіонів Азії — як правило, вимагав:
- відкриття фізичних офісів продажів;
- найму локальних команд;
- проходження складних банківських процедур.
Усе це сповільнювало розвиток і з'їдало 4–5% маржі за рахунок комісій транскордонних банківських переказів і витрат на посередників.
Sabai Protocol зібрав повноцінну white-label-інфраструктуру для інвестицій, об'єднавши експертизу в нерухомості, технічну реалізацію на Web3 і підтримку на етапі запуску. Результатом став RENANCE — цифрова інвестиційна платформа, яка дає забудовникам новий масштабований канал залучення міжнародного капіталу без потреби заново вибудовувати систему дистрибуції.
Джавіс А., співзасновник RENANCE:
«RENANCE створювався, щоб зробити транскордонні інвестиції в нерухомість для азійських забудовників простішими та масштабованішими. White-label-рішення Sabai дало нам цифрову основу для виходу на міжнародних інвесторів. Це був колосальний обсяг роботи, і ми щиро вдячні команді Sabai за глибоку залученість у наш проєкт».
Замість ручних продажів, локальних посередників і розрахунків через банки проєкт від початку будувався як цифрова платформа для онбордингу інвесторів по всьому світу, дробового інвестування та майбутнього розширення з підключенням кількох забудовників по Азії.
Профіль клієнта
- Галузь: девелопмент нерухомості
- Ринок: Південно-Східна Азія
- Мета: вийти на міжнародних інвесторів і масштабувати залучення капіталу
Що входило до платформи
Для RENANCE токенізація була не просто випуском токена. Щоб зрозуміти, як створити платформу токенізації, важливо побачити систему цілком: Sabai Protocol побудував повноцінну white-label-платформу, у якій юридична структура, фінансова логіка, технічні рішення та комерційні компоненти зібрані в єдину систему, готову до виходу на ринок. Ця система складалася з п'яти ключових рівнів.
1. Юридична архітектура
Sabai Protocol спроєктував структуру для транскордонних інвестицій на базі довгострокової оренди (leasehold) і SPV. Така модель дозволяє передавати закордонним інвесторам економічні права на об'єкти нерухомості, залишаючись у межах місцевих обмежень на володіння.
Це було особливо важливо в умовах Південно-Східної Азії, де обмеження на іноземне володіння ускладнюють прямі вкладення в нерухомість. Структура на основі leasehold і SPV допомагає відокремити права та зобов'язання за конкретним проєктом від загальної операційної діяльності забудовника — платформу легко масштабувати та підтримувати.
Юридична база включала:
- договори купівлі-продажу токенів;
- інвесторську документацію;
- операційні регламенти (SOP) для лістингу сторонніх активів.
Завдяки цьому RENANCE може працювати як повноцінна інвестиційна платформа, здатна розміщувати об'єкти одразу кількох забудовників по всій Азії.
Було: об'єкти продавалися за традиційними договорами та через ручні процеси, переважно в межах локальної ринкової інфраструктури.
Стало: у забудовників з'явилася юридична структура, що робить міжнародну дистрибуцію повторюваною та масштабованою.
2. Фінансовий інжиніринг і токеноміка
Sabai Protocol розробив фінансову модель, у якій очікування інвесторів узгоджені з економічними реаліями забудовників.
Ключові елементи:
- прогнозована дохідність для інвестора;
- токеноміка;
- механізм життєвого циклу токена;
- автоматичні виплати;
- розрахунки в USDT і у фіаті.
Використання стейблкоїн-інфраструктури помітно скорочує затримки, характерні для міжнародної банківської системи, зберігаючи при цьому можливість фіатних розрахунків там, де це потрібно.
Модель дала інвесторам зрозумілу логіку виплат і прозорі розрахункові потоки, залишаючись при цьому зручною з боку емітента. Дохідність надходить інвесторам безпосередньо через особистий цифровий кабінет, без ручної звітності.
Було: закордонні інвестори стикалися з повільними переказами, непрозорими термінами виплат і складнощами під час транскордонних розрахунків.
Стало: RENANCE запропонував плавніший інвестиційний процес з автоматичними виплатами та розрахунками як у криптовалюті, так і у фіаті.
3. Технологічна інфраструктура (white-label-платформа)
Sabai Protocol розгорнув RENANCE на блокчейні Polygon і зібрав весь набір інструментів для онбордингу інвесторів, операційної роботи та управління транзакціями.
Маркетплейс. Інтерфейс із доступними інвестиційними можливостями та аналітикою по об'єктах. Окремим завданням став процес створення маркетплейсу активів — структурованої й завжди доступної цифрової вітрини, що позбавила потреби готувати окрему презентацію під кожного ліда.
Платформа спроєктована так, щоб нею було зручно керувати: зрозумілий інтерфейс і логіка адміністрування дозволяють вести щоденну роботу навіть командам без глибокої технічної підготовки.
Особистий кабінет інвестора. Тут інвестор може:
- пройти верифікацію KYC;
- керувати портфелем;
- відстежувати дохідність;
- виводити виплати.
У підсумку інвестори виконують ключові дії самостійно — це знижує навантаження на підтримку та продажі й скорочує обсяг ручної координації. Для інвестора це замінило розрізнений, зав'язаний на банки процес єдиним цифровим потоком реєстрації, проходження KYC та інвестування.
Адмін-панель. Операційний інструмент, що дозволяє забудовникам керувати лістингами, відстежувати транзакції та в реальному часі бачити активність інвесторів. Це дало командам продажів, фінансів і бек-офісу можливість напряму відстежувати воронку продажів і рух транзакцій.
Смартконтракти. Система включає смартконтракти первинного та вторинного ринків, що забезпечують випуск токенів, торгівлю та розподіл доходу. Ці контракти пройшли аудит безпеки CertiK і увійшли в топ-10% за результатами перевірки.
Було: процес тримався на таблицях, передачах даних через CRM, ручному супроводі продажів і банківських переказах.
Стало: у RENANCE з'явилася єдина операційна система для інвесторів, продажів і бек-офісу.
4. Стратегія виходу на ринок
Sabai Protocol розробив та запустив бренд RENANCE — нейминг, позиціювання та візуальну айдентику.
Маркетингова стратегія робила ставку на воронки з аудиторією, готовою інвестувати, і поєднувала:
- освітній контент про інвестиції на YouTube;
- закриті інвесторські спільноти в Telegram;
- онбординг-вебінари.
Були використані й традиційні канали:
- SEO;
- контекстна реклама (PPC);
- PR і робота зі ЗМІ;
- партнерська дистрибуція.
Під різні сегменти інвесторів будувалися різні воронки. До інвесторів середнього чека ($15 000–$100 000) зверталися через меседжі про збереження капіталу, диверсифікацію та доступ до міжнародної нерухомості. Роздрібним інвесторам пропонували нижчий поріг входу — від $100 — через дробове володіння.
Було: дистрибуція спиралася переважно на звичну логіку продажів нерухомості та локальне розширення через офіси й партнерські мережі.
Стало: у RENANCE з'явилися окремі цифрові воронки під сегменти — і під великих інвесторів, і під роздрібних, — що зробило залучення капіталу масштабованим одразу на кількох ринках.
5. Навчання продажам і онбординг команди за допомогою ШІ
Продаж токенізованих активів вимагає інших операційних навичок, ніж традиційна нерухомість.
Sabai Protocol упровадив систему навчання для внутрішнього відділу продажів, що включає:
- занурення в продукт токенізації;
- сценарії онбордингу для Web3-інвестицій;
- вебінари, створені за допомогою ШІ.
Вже за кілька тижнів відділ продажів міг упевненіше пояснювати продукт і супроводжувати інвесторів новим цифровим шляхом.
Було: команда продажів звикла до класичних пропозицій із нерухомості й не була готова виразно пояснювати токенізовані продукти.
Стало: команда впевнено презентує пропозицію, швидше відповідає на запитання інвесторів і ефективніше супроводжує онбординг.
Ключові продуктові рішення
Автоматизована партнерська інфраструктура
Вбудована багаторівнева реферальна система присвоює кожному регіональному офісу й партнеру унікальний ідентифікатор, що дозволяє головному офісу в реальному часі відстежувати результати по всіх ринках. Так простіше порівнювати ефективність партнерів, перерозподіляти ресурси та знижувати залежність від слабких каналів.
Гібридна модель інвестування
RENANCE об'єднав в одній платформі дві моделі: дробові інвестиції для роздрібних учасників і купівлю цілих об'єктів для великих інвесторів. Це дозволило обслуговувати обидва сегменти в межах однієї системи, не розділяючи операції на окремі процеси продажів.
Дробові інвестиції. Інвестори можуть купувати токенізовані частки в нерухомості від $100 за токен, роблячи преміальні об'єкти доступними для широкого кола інвесторів по всьому світу.
Купівля цілих об'єктів. Заможні інвестори можуть придбати об'єкт цілком — квартиру або віллу — за криптовалюту чи фіат.
Така гібридна структура дозволяє брати участь в одній екосистемі і роздрібним, і великим інвесторам. Один і той самий проєкт можна запропонувати двом різним сегментам — роздрібним і великим інвесторам, — при цьому операції залишаються в єдиній системі, а не дробляться на окремі моделі продажів.
Цю модель можна впровадити навіть на ринках, де угоди з нерухомістю досі проходять офлайн, а технологічні системи залишаються фрагментованими. Sabai Protocol адаптується до місцевих умов і поєднує традиційні моделі володіння нерухомістю із сучасними цифровими технологіями.
Перші токенізовані активи
Токенізована нерухомість на RENANCE стартувала з трьох об'єктів сукупною вартістю близько $796,3 тис. Серед них:
- Satoshi Villa A2 (юніт A234) — $371 300.
- Satoshi Villa B1 (юніт B131) — $239 900.
- Satoshi Villa C1 (юніт C1C23) — $185 100.
До стартового портфеля увійшли житлові об'єкти на острові Кох-Ронг і в Сіємреапі. Склад добирався так, щоб протестувати різні види попиту — за типом активу, локацією та розміром інвестиційного чека.
RENANCE продовжує розширювати пайплайн і активно шукає перспективні об'єкти нерухомості по всій Азії. У фокусі — проєкти із сильними фундаментальними показниками, привабливим потенціалом дохідності та зрозумілою застосовністю для міжнародних інвесторів.
Результат: від стратегії до запуску за 6 місяців
Одне з частих питань — скільки часу займає розробка платформи. У випадку RENANCE це шість місяців: проєкт пройшов шлях від концепції токенізації до робочої цифрової інвестиційної платформи — з юридичною структурою, інвесторськими сценаріями, токенізованим інвентарем і навченою командою продажів.
Те, що починалося як вузьке місце в дистрибуції, зав'язане на локальні офіси, ручні процеси та банківські транскордонні продажі, перетворилося на цифрову систему для залучення капіталу, дробових інвестицій, купівлі цілих об'єктів і майбутнього підключення нових забудовників.
Sabai Protocol провів повний цикл — ось основні етапи розробки блокчейн-платформи:
- Місяць 1: стратегічний аудит і архітектура токенізації.
- Місяці 2–3: юридична структура та токеноміка.
- Місяці 3–5: розробка платформи та розгортання смартконтрактів.
- Місяці 5–6: запуск платформи та навчання команди продажам.
Партнерство не завершилося деплоєм платформи. Sabai Protocol продовжує підтримувати RENANCE: займається ІТ-інфраструктурою, оновленнями юридичної частини, розвитком продукту й онбордингом нових забудовників та активів.
Юлія Філобокова, CEO Sabai Protocol, — про процес і результати:
«Наша мета з RENANCE була в тому, щоб створити робоче рішення, а не просто красиве на папері. Ми побудували інвестиційну інфраструктуру, яка допомагає забудовникам в Азії знизити бар'єри для міжнародної експансії та виходити на глобальних інвесторів масштабованішим і ефективнішим способом. Для нас цей проєкт — наочний приклад того, як токенізація стає реальним бізнес-інструментом для залучення капіталу по всьому світу».
Висновок
RENANCE показує, як проєкти нерухомості з традиційно локальних ринків можуть усього за пів року перетворитися на глобальні цифрові канали залучення капіталу — без дорогої мережі міжнародних офісів продажів. Об'єднавши юридичну структуру, блокчейн-інфраструктуру та дистрибуцію серед інвесторів в одне white-label-рішення, Sabai Protocol допоміг перетворити локально обмежену модель продажів на масштабовану міжнародну інвестиційну платформу. Це готова відповідь на питання, як запустити Web3-проєкт у традиційно офлайновій галузі.
Не менш важливо, що платформа від початку створювалася з розрахунком на зростання. RENANCE спроєктований так, щоб підключати безліч забудовників та активів по всьому регіону Південно-Східної Азії, формуючи широку інвестиційну платформу, а не канал, прив'язаний до одного забудовника.
Думаєте про токенізацію своїх активів?
Sabai Protocol працює із забудовниками, фондами та власниками активів, проєктуючи інфраструктуру токенізації під кожен конкретний проєкт. Якщо ви розглядаєте цей шлях, безкоштовна діагностика допоможе оцінити, що реально досяжно для вашого активу та ринку.
