AML KYC Sanctions Policy
Оновлено: 17 вересня 2026 р.
ПОЛІТИКА ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ, ПЕРЕВІРКИ КЛІЄНТІВ І ДОТРИМАННЯ САНКЦІЙ
SABAI ECOVERSE PTE. LTD.
Українська копія для перевірки. Для публікації переважає англійський текст.
Версія 1.0
Набирає чинності: 01 October 2025
1. МЕТА І СФЕРА ДІЇ
1.1. SABAI ECOVERSE PTE. LTD., приватна компанія з обмеженою відповідальністю, зареєстрована в Сінгапурі, UEN 202346091R, яка працює під брендом «Sabai Protocol» (далі — «Компанія», «ми»), не приймає коштів чи інших активів, які можуть бути пов'язані зі злочином, і не надає послуг особам, які хочуть використати їх для відмивання коштів, фінансування тероризму чи поширення зброї масового знищення, обходу санкцій, шахрайства чи введення інвесторів в оману.
1.2. Ця Політика коротко описує заходи, які Компанія застосовує з цією метою. Вона поширюється на всіх клієнтів і потенційних клієнтів, осіб, які платять за них, агентів зі збору оплат, партнерів і постачальників, а також на працівників і субпідрядників Компанії.
1.3. Ця Політика доповнює розділи 4, 5, 6 і 7 наших Умов надання послуг (публічної оферти) на https://sabaiprotocol.com/terms-of-service (далі — «Оферта»).
2. РЕГУЛЯТОРНИЙ СТАТУС
2.1. Компанія надає послуги бізнес-консалтингу і розробки програмного забезпечення. Вона не є банком, платіжним провайдером, провайдером послуг із цифровими токенами чи іншою фінансовою установою і не має ліцензії Монетарного управління Сінгапуру (MAS) та не перебуває під його наглядом.
2.2. Заходи з цієї Політики Компанія застосовує добровільно, з урахуванням ризиків, відповідно до міжнародних стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) і вимог банків, платіжних установ і провайдерів послуг із цифровими активами, з якими працює Компанія.
2.3. Компанія виконує обов'язки, які законодавство Сінгапуру покладає на кожен бізнес, зокрема обов'язок повідомляти про підозрілі операції за Законом про корупцію, наркоторгівлю та інші тяжкі злочини (конфіскація доходів) 1992 року і Законом про запобігання фінансуванню тероризму 2002 року, а також заборони на операції з особами, щодо яких застосовано обмеження за законодавством Сінгапуру.
3. ПІДХІД НА ОСНОВІ РИЗИКІВ
3.1. Перед кожною співпрацею і під час неї ми оцінюємо ризик того, що співпраця чи платіж можуть бути пов'язані з фінансовими злочинами. Ми враховуємо, зокрема:
(a) тип клієнта, структуру власності і контролю, його бізнес;
(b) країни, пов'язані з клієнтом, його власниками і проєктом;
(c) характер послуг і проєкту клієнта, зокрема чи передбачає проєкт залучення коштів інвесторів або випуск токенів;
(d) спосіб оплати, суму і походження коштів, зокрема оплату цифровими активами і оплату третіми особами;
(e) відомості з відкритих джерел і результати перевірок.
3.2. Обсяг перевірок залежить від оціненого ризику. Для співпраці з низьким ризиком перевірка може обмежитися ідентифікацією клієнта і перевіркою за санкційними списками.
4. ПЕРЕВІРКА КЛІЄНТІВ
4.1. Ідентифікація. Ми можемо запитати:
(a) у фізичних осіб: повне ім'я, дату народження, громадянство, адресу проживання і копію документа, що посвідчує особу;
(b) у юридичних осіб: повну назву, реєстраційний номер, зареєстровану адресу, свідоцтво про реєстрацію чи витяг з реєстру, відомості про директорів, уповноважених представників і кінцевих власників (фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють 25% чи більше або іншим чином контролюють юридичну особу), а також дані для ідентифікації особи, яка робить замовлення;
(c) відомості про мету і характер співпраці та проєкту клієнта.
4.2. Посилені заходи. Якщо ризик вищий, ми можемо додатково запитати відомості й документи про джерело коштів і, за потреби, джерело статків, перевірити інформацію з додаткових джерел і вимагати погодження керівництва Компанії перед початком чи продовженням співпраці. Вищим ризиком вважаються, зокрема:
(a) публічні діячі, члени їхніх сімей і близькі особи;
(b) зв'язок із юрисдикціями, які FATF визначила як високоризикові чи такі, що перебувають під посиленим моніторингом;
(c) складні чи незвичні структури власності без зрозумілої ділової мети;
(d) незвично великі чи незвично структуровані платежі або платежі третіх осіб;
(e) проєкти, що передбачають пропозицію токенів чи інших інвестицій публіці.
4.3. Постійний моніторинг. Ми стежимо, щоб співпраця і платежі відповідали тому, що нам відомо про клієнта, і можемо будь-коли попросити клієнта оновити відомості.
5. САНКЦІЇ
5.1. Ми перевіряємо клієнтів, їхніх кінцевих власників і, за потреби, платників і контрагентів за санкційними списками ООН, Сінгапуру, Європейського Союзу, Великої Британії і США.
5.2. Ми не починаємо і не продовжуємо співпрацю, не приймаємо платежів і не здійснюємо платежів на користь: (a) осіб, щодо яких застосовано такі санкції; (b) осіб, які розташовані, зареєстровані чи зазвичай проживають у юрисдикціях чи на територіях під всеосяжними санкціями; (c) осіб, які діють від імені чи на користь будь-кого з них.
5.3. Ми не надаємо послуг, спрямованих на те, щоб допомогти будь-кому обійти санкції.
6. ПЛАТЕЖІ І ЦИФРОВІ АКТИВИ
6.1. Оплата приймається лише банківським переказом чи цифровими активами, які приймає Компанія, і лише на реквізити, адреси чи платіжні посилання, вказані в рахунку. Готівку ми не приймаємо.
6.2. Вхідні платежі цифровими активами перевіряють Компанія і її провайдери послуг із цифровими активами. Ми можемо відхилити платіж, якщо адреса відправника чи посередник пов'язані з особами під санкціями, даркнет-ринками, міксерами, шахрайством, крадіжками, програмами-вимагачами чи іншою незаконною чи високоризиковою діяльністю.
6.3. Оплата третьою особою за клієнта приймається лише за нашої попередньої письмової згоди і після ідентифікації платника, як передбачено пунктом 5.6 Оферти.
6.4. Відхилений платіж повертається, якщо це технічно і юридично можливо, на рахунок чи адресу відправника за вирахуванням витрат на транзакцію. Повернення коштів здійснюється лише на рахунок чи адресу, з яких надійшов платіж.
7. НАШІ ПОСЛУГИ І ПРОЄКТИ КЛІЄНТІВ
7.1. Ми не надаємо послуг для проєктів, створених для обходу фінансового регулювання, санкцій чи податкових обов'язків або для введення інвесторів в оману.
7.2. Коли ми розробляємо чи налаштовуємо програмне забезпечення для платформи клієнта, зокрема модулі ідентифікації, перевірки чи платежів, клієнт сам відповідає за отримання ліцензій, потрібних для його діяльності, і за дотримання вимог щодо протидії відмиванню коштів, перевірки клієнтів і санкцій, що застосовуються до його платформи і її користувачів.
8. ВІДМОВА, ПРИЗУПИНЕННЯ І ПРИПИНЕННЯ СПІВПРАЦІ
8.1. Ми можемо відмовити в замовленні, призупинити співпрацю чи розірвати договір, як передбачено пунктами 4.3, 7.2 і 14.2 Оферти, якщо: (a) клієнт не надає запитаних відомостей чи документів у розумний строк; (b) надані відомості неправдиві, неповні чи суперечливі; (c) результати перевірки незадовільні; (d) у нас є обґрунтовані підстави підозрювати, що співпраця чи платіж пов'язані з фінансовим злочином чи обходом санкцій.
8.2. Ми не зобов'язані пояснювати причини такого рішення, якщо пояснення може порушити закон чи зашкодити розслідуванню.
9. ПОВІДОМЛЕННЯ ПРО ПІДОЗРІЛІ ОПЕРАЦІЇ
9.1. Якщо нам відомо або в нас є обґрунтовані підстави підозрювати, що майно чи операція пов'язані зі злочинною діяльністю чи фінансуванням тероризму, ми повідомляємо про це Офіс звітності про підозрілі операції поліції Сінгапуру (STRO) або інший компетентний орган, як вимагає закон.
9.2. Ми не повідомляємо відповідній особі, що повідомлення подано чи розглядається, якщо закон забороняє таке розкриття.
10. ЗБЕРІГАННЯ ДОКУМЕНТІВ
10.1. Ми зберігаємо документи, що посвідчують особу, результати перевірок, записи про платежі і пов'язане листування протягом п'яти років після завершення ділових відносин чи відповідної операції, або довше, якщо цього вимагає закон.
11. ПРАЦІВНИКИ І СУБПІДРЯДНИКИ
11.1. За цю Політику відповідає керівництво Компанії. Працівники і субпідрядники, залучені до прийняття клієнтів і роботи з платежами, ознайомлені з цією Політикою, зобов'язані її виконувати, без затримки повідомляти всередині Компанії про будь-яку підозру і зберігати конфіденційність.
12. ПЕРСОНАЛЬНІ ДАНІ
12.1. Персональні дані, зібрані за цією Політикою, обробляються відповідно до нашої Політики конфіденційності на https://sabaiprotocol.com/privacy-policy.
13. ПЕРЕГЛЯД ПОЛІТИКИ
13.1. Ми переглядаємо цю Політику щонайменше раз на рік і щоразу, коли змінюються наші послуги, способи оплати чи застосовні вимоги. Політика ідентифікується номером версії і датою набрання чинності, вказаними на початку документа. Попередні версії Компанія зберігає.
13.2. Переклади цієї Політики надаються для зручності; переважає англійська версія.
14. КОНТАКТИ
SABAI ECOVERSE PTE. LTD.
UEN 202346091R
531 Upper Cross Street, #02-11, Hong Lim Complex, Singapore 050531
Email: it@sabaifriends.com