AML KYC Sanctions Policy

Обновлено: 17 сентября 2026 г.

ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ СРЕДСТВ, ПРОВЕРКИ КЛИЕНТОВ И СОБЛЮДЕНИЯ САНКЦИЙ

SABAI ECOVERSE PTE. LTD.

Перевод. В случае расхождений преимущественную силу имеет английская версия.

Версия 1.0

Вступает в силу: 01 October 2025

1. ЦЕЛЬ И СФЕРА ДЕЙСТВИЯ

1.1. SABAI ECOVERSE PTE. LTD., частная компания с ограниченной ответственностью, зарегистрированная в Сингапуре, UEN 202346091R, работающая под брендом «Sabai Protocol» (далее — «Компания», «мы»), не принимает средства или иные активы, которые могут быть связаны с преступлением, и не оказывает услуги лицам, которые хотят использовать их для отмывания средств, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения, обхода санкций, мошенничества или введения инвесторов в заблуждение.

1.2. Настоящая Политика кратко описывает меры, которые Компания применяет с этой целью. Она распространяется на всех клиентов и потенциальных клиентов, лиц, которые платят за них, агентов по сбору платежей, партнеров и поставщиков, а также на сотрудников и субподрядчиков Компании.

1.3. Настоящая Политика дополняет разделы 4, 5, 6 и 7 наших Условий оказания услуг (публичной оферты) на https://sabaiprotocol.com/terms-of-service (далее — «Оферта»).

2. РЕГУЛЯТОРНЫЙ СТАТУС

2.1. Компания оказывает услуги бизнес-консалтинга и разработки программного обеспечения. Она не является банком, платежным провайдером, провайдером услуг с цифровыми токенами или иным финансовым учреждением, не имеет лицензии Денежно-кредитного управления Сингапура (MAS) и не находится под его надзором.

2.2. Меры из настоящей Политики Компания применяет добровольно, с учетом рисков, в соответствии с международными стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и требованиями банков, платежных учреждений и провайдеров услуг с цифровыми активами, с которыми работает Компания.

2.3. Компания исполняет обязанности, которые законодательство Сингапура возлагает на любой бизнес, в том числе обязанность сообщать о подозрительных операциях по Закону о коррупции, наркоторговле и иных тяжких преступлениях (конфискация доходов) 1992 года и Закону о пресечении финансирования терроризма 2002 года, а также запреты на операции с лицами, в отношении которых применены ограничения по законодательству Сингапура.

3. ПОДХОД НА ОСНОВЕ РИСКОВ

3.1. Перед каждым сотрудничеством и в ходе него мы оцениваем риск того, что сотрудничество или платеж могут быть связаны с финансовыми преступлениями. Мы учитываем, в частности:

(a) тип клиента, структуру владения и контроля, его бизнес;

(b) страны, связанные с клиентом, его владельцами и проектом;

(c) характер услуг и проекта клиента, в том числе предусматривает ли проект привлечение средств инвесторов или выпуск токенов;

(d) способ оплаты, сумму и происхождение средств, в том числе оплату цифровыми активами и оплату третьими лицами;

(e) сведения из открытых источников и результаты проверок.

3.2. Объем проверок зависит от оцененного риска. Для сотрудничества с низким риском проверка может ограничиться идентификацией клиента и проверкой по санкционным спискам.

4. ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ

4.1. Идентификация. Мы вправе запросить:

(a) у физических лиц: полное имя, дату рождения, гражданство, адрес проживания и копию документа, удостоверяющего личность;

(b) у юридических лиц: полное наименование, регистрационный номер, зарегистрированный адрес, свидетельство о регистрации или выписку из реестра, сведения о директорах, уполномоченных представителях и конечных владельцах (физических лицах, которые прямо или косвенно владеют 25% или более либо иным образом контролируют юридическое лицо), а также данные для идентификации лица, размещающего заказ;

4.2. Усиленные меры. Если риск выше, мы вправе дополнительно запросить сведения и документы об источнике средств и, при необходимости, источнике состояния, проверить информацию по дополнительным источникам и потребовать согласования руководства Компании до начала или продолжения сотрудничества. Повышенным риском считаются, в частности:

(a) публичные должностные лица, члены их семей и близкие лица;

(b) связь с юрисдикциями, которые FATF определила как высокорисковые или находящиеся под усиленным мониторингом;

(d) необычно крупные или необычно структурированные платежи либо платежи третьих лиц;

(e) проекты, предусматривающие предложение токенов или иных инвестиций публике.

4.3. Постоянный мониторинг. Мы следим, чтобы сотрудничество и платежи соответствовали тому, что нам известно о клиенте, и вправе в любое время попросить клиента обновить сведения.

5. САНКЦИИ

5.1. Мы проверяем клиентов, их конечных владельцев и, при необходимости, плательщиков и контрагентов по санкционным спискам ООН, Сингапура, Европейского союза, Великобритании и США.

5.2. Мы не начинаем и не продолжаем сотрудничество, не принимаем платежи и не производим платежи в пользу: (a) лиц, в отношении которых применены такие санкции; (b) лиц, расположенных, зарегистрированных или обычно проживающих в юрисдикциях или на территориях под всеобъемлющими санкциями; (c) лиц, действующих от имени или в интересах любого из них.

5.3. Мы не оказываем услуги, направленные на то, чтобы помочь кому-либо обойти санкции.

6. ПЛАТЕЖИ И ЦИФРОВЫЕ АКТИВЫ

6.1. Оплата принимается только банковским переводом или цифровыми активами, принимаемыми Компанией, и только на реквизиты, адреса или платежные ссылки, указанные в счете. Наличные мы не принимаем.

6.2. Входящие платежи цифровыми активами проверяют Компания и ее провайдеры услуг с цифровыми активами. Мы вправе отклонить платеж, если адрес отправителя или посредник связаны с лицами под санкциями, даркнет-рынками, миксерами, мошенничеством, кражами, программами-вымогателями или иной незаконной или высокорисковой деятельностью.

6.3. Оплата третьим лицом за клиента принимается только с нашего предварительного письменного согласия и после идентификации плательщика, как предусмотрено пунктом 5.6 Оферты.

6.4. Отклоненный платеж возвращается, если это технически и юридически возможно, на счет или адрес отправителя за вычетом расходов на транзакцию. Возврат средств производится только на счет или адрес, с которых поступил платеж.

7. НАШИ УСЛУГИ И ПРОЕКТЫ КЛИЕНТОВ

7.1. Мы не оказываем услуги для проектов, созданных для обхода финансового регулирования, санкций или налоговых обязанностей либо для введения инвесторов в заблуждение.

7.2. Когда мы разрабатываем или настраиваем программное обеспечение для платформы клиента, в том числе модули идентификации, проверки или платежей, клиент самостоятельно отвечает за получение лицензий, необходимых для его деятельности, и за соблюдение требований по противодействию отмыванию средств, проверке клиентов и санкциям, применимых к его платформе и ее пользователям.

8. ОТКАЗ, ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ И ПРЕКРАЩЕНИЕ СОТРУДНИЧЕСТВА

8.1. Мы вправе отказать в заказе, приостановить сотрудничество или расторгнуть договор, как предусмотрено пунктами 4.3, 7.2 и 14.2 Оферты, если: (a) клиент не предоставляет запрошенные сведения или документы в разумный срок; (b) предоставленные сведения ложные, неполные или противоречивые; (c) результаты проверки неудовлетворительны; (d) у нас есть обоснованные основания подозревать, что сотрудничество или платеж связаны с финансовым преступлением или обходом санкций.

8.2. Мы не обязаны объяснять причины такого решения, если объяснение может нарушить закон или повредить расследованию.

9. СООБЩЕНИЯ О ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЯХ

9.1. Если нам известно или у нас есть обоснованные основания подозревать, что имущество или операция связаны с преступной деятельностью или финансированием терроризма, мы сообщаем об этом в Бюро отчетности о подозрительных операциях полиции Сингапура (STRO) или в иной компетентный орган, как требует закон.

9.2. Мы не сообщаем соответствующему лицу, что сообщение подано или рассматривается, если закон запрещает такое раскрытие.

10. ХРАНЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ

10.1. Мы храним документы, удостоверяющие личность, результаты проверок, записи о платежах и связанную переписку в течение пяти лет после завершения деловых отношений или соответствующей операции, либо дольше, если этого требует закон.

11. СОТРУДНИКИ И СУБПОДРЯДЧИКИ

11.1. За настоящую Политику отвечает руководство Компании. Сотрудники и субподрядчики, участвующие в приеме клиентов и работе с платежами, ознакомлены с настоящей Политикой, обязаны ее выполнять, без промедления сообщать внутри Компании о любом подозрении и соблюдать конфиденциальность.

12. ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

12.1. Персональные данные, собранные по настоящей Политике, обрабатываются в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности на https://sabaiprotocol.com/privacy-policy.

13. ПЕРЕСМОТР ПОЛИТИКИ

13.1. Мы пересматриваем настоящую Политику не реже одного раза в год и каждый раз, когда меняются наши услуги, способы оплаты или применимые требования. Политика идентифицируется номером версии и датой вступления в силу, указанными в начале документа. Предыдущие версии Компания хранит.

13.2. Переводы настоящей Политики предоставляются для удобства; преимущественную силу имеет английская версия.

14. КОНТАКТЫ

SABAI ECOVERSE PTE. LTD.

UEN 202346091R

531 Upper Cross Street, #02-11, Hong Lim Complex, Singapore 050531

Email: it@sabaifriends.com

Сайт: https://sabaiprotocol.com